Czym są testy TLPT dla firmy ubezpieczeniowej?
Test TLPT dla firmy ubezpieczeniowej polega na przeprowadzeniu kontrolowanej symulacji zaawansowanego ataku, zaprojektowanej na podstawie aktualnych informacji o zagrożeniach. Celem jest weryfikacja, czy ubezpieczyciel potrafi wykryć atak, odpowiednio zareagować i ograniczyć skutki incydentu.
W ubezpieczeniach szczególne znaczenie mają systemy obsługi polis, likwidacji szkód, portale klientów i agentów, rozwiązania CRM, hurtownie danych oraz integracje z partnerami zewnętrznymi.
Czy DORA może objąć ubezpieczyciela obowiązkiem TLPT?
Ważny fragment
DORA przewiduje TLPT dla wybranych instytucji finansowych o istotnym znaczeniu, a duże firmy ubezpieczeniowe mogą znaleźć się w tej grupie ze względu na skalę działalności, wartość przetwarzanych danych i znaczenie dla klientów.
Decyzja o objęciu obowiązkiem zależy od oceny właściwego organu nadzoru, dlatego organizacja powinna wcześniej ocenić swoją gotowość.
Jakie ryzyka sprawdza TLPT w ubezpieczeniach?
Ubezpieczyciele przetwarzają dane osobowe, finansowe, a często także dane szczególnych kategorii. Atak na te zasoby może oznaczać nie tylko naruszenie poufności, ale również zatrzymanie sprzedaży polis, obsługi roszczeń lub wypłat świadczeń.
Scenariusze TLPT mogą obejmować próbę uzyskania dostępu do danych klientów, przejęcie kont agentów, nadużycia w procesie likwidacji szkód, wykorzystanie integracji API lub działania wymierzone w dostępność usług cyfrowych.
Jak przygotować firmę ubezpieczeniową do TLPT?
Pierwszym krokiem jest wskazanie krytycznych usług biznesowych i systemów wspierających procesy sprzedaży, obsługi klienta, likwidacji szkód i raportowania. Następnie należy sprawdzić gotowość zespołów bezpieczeństwa, procedur reagowania oraz zdolność komunikacji z biznesem.
W praktyce warto przeprowadzić gap assessment względem DORA i TIBER-EU, uporządkować zakres środowiska testowego oraz przygotować plan remediacji podatności i słabości procesowych.
Testy TLPT – jak możemy pomóc firmom ubezpieczeniowym?
Grant Thornton Technology wspiera ubezpieczycieli w analizie wymogów DORA, identyfikacji usług krytycznych, opracowaniu scenariuszy threat intelligence, koordynacji ćwiczeń red team i przygotowaniu raportu końcowego z planem działań naprawczych.
Pomagamy połączyć wymogi regulacyjne z realnym wpływem biznesowym: ochroną danych klientów, ciągłością obsługi roszczeń oraz odpornością kanałów sprzedaży i obsługi.
Tabela: TLPT w ubezpieczeniach – proces, system, zagrożenie, wpływ biznesow
| Sprzedaż polis | przejęcie konta agenta lub klienta |
| Likwidacja szkód | manipulacja dokumentacją lub procesem wypłaty |
| Portale cyfrowe | atak na dostępność i dane klientów |
| Integracje partnerskie | ryzyka API i dostawców ICT |
Test TLPT dla firmy ubezpieczeniowej pozwala sprawdzić, czy organizacja jest odporna na ataki uderzające w dane, procesy i ciągłość obsługi klientów. Ekspercko rekomendujemy potraktować TLPT jako narzędzie poprawy odporności, a nie wyłącznie projekt zgodności z DORA.
Czytaj więcej: Test TLPT dla banku – wymóg DORA i TIBER-EU