Treść artykułu
Test odporności finansowej firmy to sprawdzenie odporności struktury finansowania na konsekwencje pandemii SARS-CoV-2, przygotowanie ewentualnego planu awaryjnego i renegocjacja umów z bankami.
Skontaktuj się
Test odporności finansowej składa się z 3 etapów:
- 1. Przeglądu ryzyk finansowych wynikających z konsekwencji pandemii
- 2. Budowy planu awaryjnego
- 3. Renegocjacji umów kredytowych z bankami
Test odporności finansowej firmy. Zakres usługi:
Etap 1: Przegląd ryzyk finansowych
Celem Etapu 1 jest odpowiedź na pytanie, jak bardzo firma odporna jest na konsekwencje pandemii i jakie ryzyka finansowe niesie jej struktura finansowania.
Przegląd obejmuje:
1. Określenie założeń zarządu firmy co do spodziewanego spadku obrotów, zysku operacyjnego, EBITDA przepływów gotówkowych w 3 wariantach: bazowym, negatywnym i pozytywnym.
2. Określenie mapy ryzyka przedsiębiorstwa na styku z otoczeniem: jej dostawcami i odbiorcami, poprzez zbadanie dywersyfikacji, możliwości zakłócenia dostaw, presji na korzystniejsze warunki handlowe rozliczeń (np. konieczność przedpłat u dostawców, odroczenie terminu płatności przez odbiorców, ryzyko obniżenia zdolności płatniczej, zatory).
3. Analizę ubezpieczenia należności handlowych, linii faktoringowych pod kątem ryzyka ograniczenia limitów i ograniczenia skupu faktur w faktoringu.
4. Analizę prawdopodobieństwa wpływu skutków pandemii na parametry umów kredytowych:
- ryzyko naruszenia kowenantów finansowych
- ryzyko zastosowania klauzul MAC i cross default
- wrażliwości wyceny zabezpieczeń kredytowych (np. wyceny nieruchomości)
- ryzyko niewykonania innych zobowiązań i naruszenia oświadczeń kredytowych
5. Analizę ryzyka cofnięcia, braku przedłużenia finansowania i możliwości refinansowania.
Etap 2: Budowa planu awaryjnego
Celem Etapu 2 Testu odporności finansowej jest:
1. Określenie, jakie elementy umów kredytowych i struktury finansowania wymagają zmiany.
2. Uzgodnienie z zarządem firmy, jaki scenariusz rozwoju sytuacji zostanie zaprezentowany bankom.
3. Zbudowanie strategii negocjacji z bankami w oparciu o wcześniejsze analizy z uwzględnieniem elementów pakietu pomocy Państwa dla przedsiębiorców.
Etap 3: Renegocjacja umów kredytowych z bankami
Celem Etapu 3 jest realizacja założeń planu awaryjnego poprzez wsparcie Klienta w procesie negocjacji struktury finansowania i umów kredytowych z bankami, obejmujące doradztwo biznesowe oraz prawne w ramach negocjacji, a także współpracę przy dokumentacji kredytowej.
Test odporności finansowej firmy. Nasze doświadczenie:
Grant Thornton oferuje wsparcie ekspertów w dziedzinie strukturyzacji i restrukturyzacji umów kredytowych, faktoringowych i innych związanych z szeroko pojętym finansowaniem.
Do dyspozycji naszych Klientów stawiamy know-how negocjacyjny oraz znajomość procesów wewnętrznych w bankach. Pomagamy również w przeprowadzeniu restrukturyzacji narzuconej przez banki. Wskazanym wyżej ekspertom towarzyszą prawnicy z kancelarii Grant Thornton Legal doświadczeni w projektowaniu, opiniowaniu i negocjowaniu dokumentów związanych z finansowaniem.
W ramach usług pomocowych związanych z pandemią koronawirusa oferujemy też komplementarne usługi:
- krótkoterminowy plan finansowy
- doradztwo prawne związane z niewykonywaniem umów z kontrahentami
Mimo kryzysu, działamy sprawnie. Zapraszamy do kontaktu.
Skontaktuj się
